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李仁杰履新陆金所首发声 发展智能投顾是趋势

时间: 2017-11-06 08:30:26 点击数: 0

7月31日,在第(di)(di)六届上海(hai)新金(jin)(jin)融年会暨第(di)(di)三届互联网(wang)金(jin)(jin)融外滩峰会上,陆(lu)(lu)金(jin)(jin)所(suo)董(dong)事长李仁杰发表演讲时(shi)指出,财富管理(li)互联网(wang)化成(cheng)大趋势(shi),将探索(suo)智能(neng)投顾。值得注意的(de)是(shi),这也是(shi)李仁杰今年从兴业银行(xing)行(xing)长职务上退休,加入陆(lu)(lu)金(jin)(jin)所(suo)任董(dong)事长后第(di)(di)一次在公开场合(he)发言。

李仁杰表示,财富管(guan)理起(qi)到了推(tui)动创新、满足金(jin)融服务需求(qiu)的(de)作用。一(yi)定程度(du)上,是利率市场化很重要的(de)一(yi)个推(tui)手。但(dan)与(yu)此同时,伴随着财富管(guan)理的(de)高速成长,也面临着种种问题。

“银行从(cong)事财富管(guan)(guan)理(li)到现在(zai)差不(bu)多12年,在(zai)这个(ge)过程中,多少有点仓(cang)促上阵,经营过程中,是不(bu)是很好地界(jie)定(ding)(ding)了代客理(li)财的(de)法(fa)律(lv)地位?代客如何与自营业(ye)务严(yan)(yan)格分开,中间有严(yan)(yan)格的(de)防(fang)火墙?”李仁杰认为,在(zai)鼓励(li)财富管(guan)(guan)理(li)业(ye)务的(de)同(tong)时,也应强(qiang)调规(gui)范化(hua)经营,并在(zai)关(guan)键环节制定(ding)(ding)强(qiang)制约束(shu),比如:行业(ye)准入、资金托管(guan)(guan)、投资者适当性管(guan)(guan)理(li)、信息披露等。

在展望财富管理未来发展趋势时,李仁杰指出,从长远来看,技术(shu)的进(jin)步(bu),比如(ru)大数据、云(yun)计(ji)算,特别是智(zhi)能投(tou)顾,是一个发展的趋势。

离开银行以后到了陆金(jin)所,李仁杰在(zai)大会上(shang)也谈到了陆金(jin)所在(zai)财富管理(li)业务上(shang)的探(tan)索实践。

李仁杰称,随着技术的(de)进步,原来金融机构做财富管理遇到的(de)很多问题、难题,或许能得到很好的(de)解决,“例如如何用技术在资产(chan)端进行全过程的(de)立体(ti)化的(de)风险控(kong)制?比如说评(ping)级(ji),对(dui)不同的(de)产(chan)品(pin)进行评(ping)级(ji)。”

“陆金(jin)所平(ping)台基于金(jin)融信(xin)息中(zhong)介的(de)(de)定位,利(li)用大数据,机器学习等技术,在资产(chan)风险(xian)和(he)(he)投资者风险(xian)承受(shou)能(neng)力和(he)(he)精准画像、资产(chan)和(he)(he)资金(jin)精准匹配方面进行了有益的(de)(de)尝(chang)试。”李仁(ren)杰(jie)表示。

“随着机器人的(de)进步,我相信机器人智(zhi)能(neng)投顾(gu)的(de)发(fa)展也是一(yi)个大趋(qu)势(shi)。”李仁(ren)杰举(ju)例,ETF产品大量出(chu)现(xian),也许被动(dong)投资战胜主动(dong)投资会(hui)是一(yi)个很普遍的(de)现(xian)象(xiang)。如(ru)果投资者能(neng)掌握互联(lian)网的(de)这些(xie)技(ji)术,能(neng)在(zai)这个平台(tai)上自助选择一(yi)些(xie)产品,通过智(zhi)能(neng)投顾(gu),使方案更加(jia)优化。

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